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资金托管服务协议

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资金托管服务协议

甲方:

乙方:

本协议为甲乙双方于     11 日签署的《宝付网络科技(上海)有限公司网络支付合作协议》(以下简称主协议)的补充协议。本协议如有与主协议内容不一致的,以本协议内容为准。

鉴于:乙方为甲方提供互联网金融资金托管平台服务。甲方同意并确认其使用乙方所提供资金托管平台进行互联网借贷中介服务。现经双方磋商,本着平等互利、优势互补、共同发展的原则,就合作事宜达成如下协议:

一、 定义

1. 互联网借贷平台:本协议中指的是由甲方运营的互联网借贷信息中介服务平台。

2. 互联网金融资金托管平台:指由乙方开发的针对互联网借贷平台的整套资金转付及托管管理平台。

3. 托管账户开户:是指由甲方帮助投资人、借款人以实名制在互联网金融资金托管平台开立用于资金托管的账户。

4. 用户:是指在甲方平台注册并同时开通资金托管平台账户,进行投资或借款服务的个人或企业,包括投资人和借款人,或与甲方有直接合法业务来往的企业或个人。

5. 充值:是指用户通过甲方平台向资金托管平台发送指令,以达到将自有资金从其银行账户划拨至资金托管平台账户的过程。

6. 投标:是指用户通过甲方平台发起的向借款人投资的行为,由甲方平台发送指令给资金托管平台将投资资金划拨至借款人资金托管账户。

7. 提现:是指用户在甲方平台发起提现申请,由甲方平台将指令发送至资金托管平台,完成资金从资金托管账户到银行账户的划拨。

8. 还款:是指借款人依据借款合同的时间要求归还指定金额给投资人的行为,由甲方平台经用户授权发送还款指令给乙方,要求乙方将借款人托管账户的资金划转至投资人资金托管账户的过程。

二、 操作流程

1. 乙方在收到甲方接入费、年服务费、风险保证金(如有)后[5]个工作日内,为甲方提供资金托管平台系统对接、测试、上线等服务。

2. 甲方需按乙方提供的资金托管接口文档对接,且按约定规范验签(包含所有响应结果中含有返回签名的数据信息)。未按照接口文档验签而导致数据信息错误而造成的损失,乙方不承担任何责任。

3. 甲方向乙方提供用户的身份信息、联系方式等为开通托管账户所必要的信息。甲方应确保向乙方提供的信息真实、有效,否则由此造成乙方的损失,由甲方承担。

4. 乙方根据甲方提供的用户信息为用户开立专用资金托管账户,用户需通过乙方身份信息验证和银行卡信息验证后才可提现。

5. 甲方须保证其向乙方提供的用户信息的真实性、准确性和有效性,如因甲方没有提供真实、准确、有效的用户信息导致乙方遭受任何损失,由甲方承担所有责任,并向乙方予以赔偿,乙方亦有权终止本协议的履行。

6. 因银行、网络等不可预知因素导致返回结果通知未按时返回通知时,甲方应及时调用查询接口,确认该笔交易的订单状态。如因甲方接口未对接完整(查询接口等),导致订单状态异常、资金对账存在差异等情况的,乙方不承担任何责任。

7. 乙方为甲方提供优质的7*24小时服务,甲方可随时通过客服热线与乙方联系,取得服务支持。

三、 权利及义务

(一) 甲方的权利与义务

1. 甲方应如实向乙方提供工商登记信息(包括但不限于工商营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、甲方法人身份证正反面复印件)、业务情况说明、经营业务所需的许可证及相关资质证明材料,并保证其提供的上述材料真实、准确、完整、合法、有效。

2. 甲方在网上发布的信息和从事的互联网借贷业务,须严格遵守国家的法律法规,并具备从事该业务所应具备的相关资质,依法办理了相应的行政许可手续及备案手续,并保证不得利用乙方资金托管平台从事任何违法犯罪活动,否则由此造成的任何经济损失及法律责任,全部由甲方承担。

3. 甲方授权乙方因业务管理的需要,不时向相关机构(包括但不限于征信机构、工商局)了解甲方的资信信息、信用信息和信用评估信息等,甲方承担由于其所提供的资质材料不完整、不准确、不真实等情况而导致的经济损失和法律责任。

4. 甲方应准确、实时地向乙方传递经用户授权的准确无误的开户、充值、投标、放款、还款、提现指令,并将乙方对该指令的应答及时、安全、保密地传递给用户。甲方对上述信息传递过程的安全、保密、真实和实时性负责,乙方仅根据甲方平台发送的指令进行操作,对于甲方与用户之间因扣款金额、扣款时间、扣款周期、扣款业务用途等产生的纠纷不承担任何责任但是由于乙方技术、系统、服务等原因导致的除外

5. 、乙双方未经资金托管用户同意,不得擅自对用户资金托管账户内资金进行转账、投资、提现或进行限制会员账户等操作。否则,由此产生的任何后果由甲乙双方各自承担。

6. 未经乙方书面许可,甲方不得采用任何手段截获用户资金托管账号、交易密码等信息,甲方不得代用户进行充值、投标、还款提现等操作。如甲方违反本约定的,乙方有权单方面终止本协议,如因甲方违反本约定给乙方或第三方造成损失的,由甲方对损失予以赔偿。

7. 甲方应保证控制用户投资行为,如出现用户利用乙方资金账户托管平台从事洗钱、赌博、金融诈骗等违法犯罪行为,应及时告知乙方,乙方有权暂停或终止为资金托管用户提供部分或全部服务,并向有关监管机关或司法机关报告,且不承担任何责任。

8. 甲方应妥善保管乙方为甲方提供的登录账号及密码,该登录账号及密码是甲方进入乙方提供的商户后台的唯一凭证。因甲方未妥善保管登陆账号或密码造成甲方登陆账号或密码遗失、泄露、被盗等情况的,乙方不承担任何责任,甲方应及时通知乙方,并按乙方规定的程序进行密码重置等操作,但有证据证明是由于乙方泄露的除外

9. 甲方应告知用户妥善保管资金托管账号及密码,此资金托管账号及密码是用户进入乙方提供的资金托管平台的唯一凭证。因用户未妥善保管账号或密码而造成用户账号或密码遗失、泄露、被盗等情况的,乙方不承担任何责任,若因甲方未及时告知乙方上述信息而造成的任何损失,由甲方承担。

10. 甲方应在其网站页面及会员协议中如实描述乙方资金托管业务,并在甲方平台的显著位置嵌入乙方提供的LOGO 图形联接,及进入乙方提供的用户支付渠道链接。

11. 甲方只能将乙方提供资金托管平台用于本协议约定之用途。未经乙方书面许可,甲方不得将乙方提供的服务直接或间接转让给除甲方以外的任何第三方使用。否则乙方有权要求甲方停止此行为,或终止本协议,并要求甲方就上述行为给乙方所带来的损失予以赔偿。

12. 协议提前解除或到期终止前,甲方需及时通知用户结清资金托管账户余额,注销在乙方开立的资金托管账户。因甲方未及时告知用户结清资金托管账户余额、注销资金托管账户而产生的任何后果及纠纷乙方均不承担任何责任。

(二) 乙方的权利与义务

1. 乙方负责为甲方提供交易信息查询功能,并仅根据甲方传达的经用户授权、准确无误的指令进行交易处理,不承担任何其它责任。且乙方有权对未经甲方用户授权或未按用户实际授权内容进行的指令不予操作。

2. 乙方有权随时对甲方及甲方的用户利用乙方资金托管平台操作的交易进行调单查询,包括但不限于甲方及甲方用户的交易合同、交易凭证、授权材料等。甲方应在乙方发出书面通知后指定时间内,向乙方提供相关材料。

3. 乙方有权根据系统升级等需要暂时中止提供资金托管平台服务,乙方以网站公示的方式提前15天通知甲方及用户中止服务信息,并预告恢复日期。乙方有权自行决定对资金托管平台的功能和服务进行改动和升级,但对改进服务事项,应在乙方网站上提前公示。乙方系统升级需要甲方更改接口的,甲方应予以配合,若届时因甲方不予配合更改接口而造成的损失由甲方自行承担。(按照原合同修改内容进行修改)

4. 甲方有下列情形之一的,乙方有权立即中止资金托管服务、限制甲方资金托管账户的部分或全部功能、或终止本协议;同时,乙方有权追偿因以下情形所导致的经济损失:

(1) 不诚信经营,盗窃、挪用用户资金或协助、虚拟借款人诈骗投资人资金等违法经   营行为;

(2) 涉嫌利用乙方资金托管平台从事违法犯罪行为,包括但不限于非法集资、套现、洗钱、盗卡等;

(3) 身份证明、企业登记资料、行政许可证、业务范围等与实际不符或虚假的;

(4) 甲方签署本协议后,无理由拒绝受理通过乙方资金托管平台发生的正常成功交易的;

(5) 甲方经营产生过多纠纷,乙方收到过多投诉,甲方不积极处理投诉或无法得到甲方反馈的;

(6) 乙方基于自身风控防范要求及行业经验判断甲方交易存在重大风险的;

(7) 违反《互联网信息服务管理办法》第十五条规定的;

(8) 司法机关、金融监管机构、发卡行、中国银联出具的要求中止或终止对甲方的支付结算的书面通知;

5. 因甲方的经营问题而导致乙方被银行、卡组织、政府主管部门处罚而造成的任何法律责任及经济损失由甲方承担。

6. 甲方业务变更或终止未及时通知乙方,乙方在联系无回应的情况下,有权终止本协议,并向甲方追偿由此带来的一切经济损失。

7. 乙方有权拒绝支付或拒绝被追索甲方违反国家法律法规或本协议约定的有关款项。

8. 乙方通过邮件向用户发送开户成功信息,通过邮件向用户发送资金解冻信息、自动投标成功信息及余额变动信息。

9. 乙方因以下情形没有及时执行甲方用户充值、投标、还款、提现等指令的,乙方不承担任何责任:

(1) 投资人账户或借款人账户内余额资金不足;

(2) 投资人账户已注销或账户已处于冻结状态或借款人账户已处于冻结状态;

(3) 不可抗力或其他不可归因于乙方的情况。

乙方执行甲方传递的用户还款指令时,若投资人账户已注销的,甲方同意乙方有权暂时对相应还款款项予以延迟结算处理。

(三) 在服务有效期内,若不可抗力第三方的原因,包括但不限于银行卡支付时发生技术性障碍、国家行政管理部门政策调整等而影响充值、还款、投标、提现操作的,协议双方应积极合作,配合相关第三方(如银行、网关、电信等)查明原因,以求妥善处理。

四、 服务费用及结算方式

(一) 服务费用

甲方需按以下内容支付或缴纳相关费用:

收费项目

具体收费

接入费

人民币  /  

年服务费

人民币 3W

B2C交易手续费

   0.25    %

认证支付手续费

/    %

B2B充值手续费

人民币  5  /

提现手续费

人民币 2   /

保证金

人民币    

”表示选中,“具体收费”处不填以“/”表示)

费率收取说明:认证支付交易手续费最低为2/笔(即单笔交易手续费小于2元,按2元收取)。

具体定义如下:

(1) 接入费:乙方为甲方提供资金托管平台系统对接、测试、上线等服务,甲方需在本协议签署之日起[5]个工作日内一次性支付接入费。

(2) 年服务费:乙方为甲方提供资金托管平台系统服务,甲方需在本协议签署之日起[5]个工作日内支付年服务费。

(3) 交易手续费:甲方使用乙方资金托管平台,需向乙方支付交易手续费。

(4) 提现手续费:甲方经用户授权使用乙方资金托管平台进行提现的,需向乙方支付提现手续费。

手续费收取方式如下:

A) 乙方将在甲方为其用户开设的资金托管账户余额中扣除;

B) 乙方将在甲方指定的账户扣除。

(5) 甲方在协议生效后或协议续约后,未在规定时间内向乙方指定银行卡账号缴纳接入费、年服务费、保证金的,本协议自动解除。

(6) 本协议一经生效,甲方向乙方支付的接入费、年服务费、手续费,乙方将不予退还。

(7) 因资金托管账户余额不足,乙方未执行甲方或甲方用户提交的提现、投标及还款指令的,乙方不承担任何责任。

(8) 甲方开通资金托管后,若充值、提现等功能的手续费由甲方承担,甲方应保证其账户内余额充足,防止用户使用充值、提现等功能时因甲方账户余额不足造成订单失败。因手续费扣取失败而导致的订单失败,由甲方自行承担损失。

(二) 结算方式

1. 乙方应以划款转账的方式,将甲方的结算款项,划转到甲方指定结算账号中:

   开户名称: 北京律师

   开户银行: 北京律师

       号: 北京律师

2. 若甲方因各种原因变更账号时,需及时向乙方提供带有公司印章的变更通知。因甲方账号变更但未及时通知乙方导致增加的额外成本或损失,由甲方承担。因甲方变更账号或指定收款单位而造成的任何损失均由甲方承担。

3. 本协议所涉及的各种款项、费用的支付、流转、结算等均不再涉及利息。

4. 乙方按照每笔订单金额计算手续费,双方认可因小数点后两位进位而导致手续费存在微小误差。

5. 如用户或第三方对甲方运营的个人互联网借贷的服务网站上发生的一笔特定交易向乙方提出异议的,乙方将通知甲方进行说明,并有权根据自身判断对该笔款项推迟结算直至解决。如用户或第三方提出异议前该款项已经结算的,乙方有权从甲方待结算款项中对相应金额进行延迟结算处理。

6. 协议期满或提前终止时甲方存在大量用户纠纷或其他未结事项的,乙方将推迟余款的结算直至解决;其中因用户纠纷推迟结算的,纠纷解决完毕并经过60天无纠纷的,乙方即办理结算。

7. 若存在甲方应付而未付乙方款项的情形,结算款项可优先用于冲抵。

五、 单、延迟结算与先行赔付

若甲方开通认证支付服务,则使用该服务发生的交易同时适用本协议第五及第六条:

1. 持卡人或银行等在异议交易发生后,向甲方、乙方或银行等主张异议交易非本人亲自行为或非经本人有效授权的,乙方先行对甲方待结算资金中的异议部分/等额资金予以延迟结算,经银行等审查确认后,甲方应当无条件全额对持卡人或银行或乙方等进行赔付,并放弃由此可能产生的对乙方的一切抗辩权利。

2. 对于甲方将乙方所提供的认证支付服务应用于本协议约定用途范围之外而产生的持卡人拒付,甲方均应当无条件全额对持卡人及其他受损方进行赔付。

3. 对于持卡人或银行等提出的、并由乙方转递的上述损失的赔付要求,乙方有权在甲方的待结算资金中直接扣除相应金额先行赔付给持卡人或银行。甲方待结算资金不足的,甲方应根据本协议的约定在收到损失的赔付要求后的5个工作日内,将相应款项补足。

4. 对于持卡人否认交易产生的退款要求或银行等机构因投诉等原因提出的退款要求,造成乙方需将交易款项向持卡人或银行等机构赔付的,乙方有权在甲方的待结算资金中直接扣除相应金额并划付给持卡人或银行。甲方待结算资金不足以划付相应金额的,甲方应根据本协议的约定在收到乙方转交的退款通知后的5个工作日内,将相应款项补足。

5. 甲方先行赔付后,如有任何证据、判决或裁定证明持卡人主张的索赔不成立或存在过错、欺诈等情形的,由甲方自行向持卡人或相关责任人追索,乙方予以配合。

六、 风险保证金

1. 为保证本协议项下甲方赔付责任的履行,甲方同意在本协议签署后的5个工作日内向乙方缴纳风险保证金,乙方在收到保证金后的5个工作日内(不含系统联调时间)为甲方开通认证支付服务。

2. 甲方应当缴纳的保证金金额为  /  万元人民币。

3. 一旦甲方出现违约情形造成乙方损失,经双方协商达不成一致意见的,或甲方没有全面履行本协议项下赔付责任,乙方有权直接从甲方待结算资金内扣收相应款项用于弥补乙方损失的金额。如甲方待结算资金余额不足以弥补乙方损失的金额,乙方有权延迟结算甲方待结算资金,并从甲方保证金内扣收相应的金额,用于弥补乙方损失的金额;甲方须在3个工作日内补足保证金的金额,否则乙方将暂停为甲方提供认证支付服务。如甲方保证金的额度也不足以弥补乙方损失的金额时,乙方将立即暂停为甲方提供的认证支付服务并延迟结算甲方的待结算资金,甲方应尽快补足余额。若甲方须重新开通认证支付服务,则须经过乙方进行风险评估后判定是否重新开启,且重新向乙方缴纳保证金。

4. 任何情况下,甲方不得以有保证金为由,拒绝承担其在本协议项下的任何义务和责任。

5. 本协议到期终止或认证支付服务暂停时,甲方未出现本协议第四条所述以及其它造成乙方损失的事项的,乙方于甲方通过认证支付产品发生最后一笔交易之日起的180天后,若无其他投诉,乙方将风险保证金返还至甲方原风险保证金付款账户。

七、 合同期限

本协议约定服务期限为  1  年,自 2016 1 11日起至 2017 1   10  日止,一方若要求提前解除本协议的,提前7天书面通知对方后,本协议自动解除。协议到期后,如双方协商同意继续合作,则需重新签订协议。

八、 风险提示

1. 乙方为甲方提供开户、充值、投标、放款、还款、提现等服务,并不介入甲方的商业行为,不承担借款人违约带来的损失,对出借人不承担担保责任,对于个人互联网借贷业务中的一切投资风险不承担法律责任。甲方应确保乙方不因甲方的商业行为承受声誉损失、债务、索赔等,若出现上述情形,甲方应自行承担责任、损失或风险。

2. 因甲方与其用户发生纠纷,导致乙方遭受追索、诉讼、损失的,甲方应负责进行解决或赔偿等。

3. 鉴于目前网络支付技术及国内、国际电子商务环境均尚未成熟,其电子商务立法及信用体制还不完善,在这种情况下甲方作为商户在开展电子商务业务时存在一定的风险性。如:有些不法分子盗用他人银行卡通过网络进行活动,或持卡人否认交易等恶性支付事件等,会给商户造成直接经济损失。

九、 保密条款

1. 甲、乙双方在合作期内获得的如下信息为保密信息,包括但不限于本协议条款、甲方用户身份信息、乙方接口技术、安全协议及证书等。

2. 任何一方均应当对保密信息严格保密,且仅为本合作之目的使用,未经对方书面同意,任何一方不得向第三方透露部分或全部保密信息,否则视为违约;守约方除有权主张违约金及损失外还有权终止合同。

3. 甲、乙双方有义务配合国家司法机关及其他有权机构的调查、取证工作,应国家司法机关或其他有权机关要求提供本协议及相关交易数据,且任一方不因此承担泄密的责任。

4. 保密条款在本协议终止后两年内仍然有效。

十、 特别约定

1. 甲方承诺在合作期内将优先使用乙方资金托管平台的服务。

2. 本协议期满或终止后,乙方保留因银行、卡组织、金融监管机构等部门对合同期内交易进行调单或投资人、借款人对合同期内交易拒付而向甲方追偿该金额的权利。

十一、 其他

1. 如果本协议任何条款根据现行法律被确定为无效或无法实施,本协议的其他所有条款将继续有效,或双方另行以有效的约定替换该约定

2. 本合同是双方合作的最终文件,本协议未尽之事项,经甲、乙双方协商后,另行签署补充协议。甲、乙双方协商一致并形成书面协议后,方可对本协议相关条款进行修改。

3. 因履行本协议产生的一切争议由双方协商解决,协商不成,由甲方所在的人民法院管辖。

4. 本协议正本一式贰份,经双方签字盖章后生效,双方各执一份,具有同等法律效力。

附:乙方账号信息如下:

接入费及年服务费请付至:                


保证金请缴纳至:


(以下无协议正文)

甲方:   乙方:

盖章:                                   盖章:

授权代表(签字):                        授权代表(签字):

日期:                                   日期:


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